Después de todo el esfuerzo que hacemos para ahorrar nuestro dinero, tenemos que pensar en como subir al siguiente escalón, de ser ahorrador a inversionista.
Sin embargo, elegir el tipo de inversión puede volverse un poco difícil si no tenemos claros nuestros objetivos financieros o los diferentes tipos de estrategias de inversiones que existan y que cubran nuestras necesidades.
Así que todo inversionista debe tener en cuenta lo siguiente:
Al final, la elección de la o las alternativas más adecuadas que cubran tus necesidades y vayan en la dirección correcta de acuerdo a tus objetivos financieros, dependerán de la radiografía que realices previamente.
Ahora te preguntarás …. Si yo soy tímido (a) significa que sea conservador a la hora de invertir o entre más extrovertido(a) sea debo ser agresivo en mi inversión …. te decimos que tu personalidad y tu perfil de inversión no siempre son iguales, así que vamos a explicarte que significa ser conservador, moderado y/o agresivo en tu inversión.
También hay otras opciones adicionales para definir tu perfil de inversionista como lo es tu edad, gastos, tus conocimientos, etc…, que ayudarán a saber cuál perfil es el más adecuado para ti.
Un perfil conservador evita poner su dinero en una montaña rusa y prefiere subirlo a un carrusel, en donde no tenga grandes variaciones de su capital en el tiempo.
Invierte en instrumentos de deuda de corto plazo que emite el gobierno federal y de forma minoritaria en instrumentos emitidos por empresas mexicanas de alta calidad crediticia (renta fija).
Necesita tener una amplia diversificación que le permita en su inversión tener crecimiento gracias a los mercados accionarios, pero con una volatilidad moderada.
Invierte un porcentaje cercano al 20% en acciones mexicanas de empresas cotizadas en la Bolsa Mexicana de Valores e internacionales cotizadas en las principales bolsas de valores del mundo.
Necesita maximizar el crecimiento de su capital en el largo plazo aceptando una mayor volatilidad en el corto plazo, donde su portafolio está compuesto por instrumentos de Renta Variable.
La selección de acciones internacionales tiene un foco mayoritario a acciones de empresas domiciliadas en Estados Unidos y de forma complementaria se adicionan acciones de compañías europeas y asiáticas.
Algo que debes tener en cuenta es que tu perfil de inversionista debe ser evaluado con el paso del tiempo para irlo adecuado dependiendo de tu situación económica, tus nuevos objetivos financieros y tu panorama familiar.
Siempre ve de la mano de un experto para una asesoría adecuada, eligiendo la opción más idónea para ti y tus metas financieras.
Para darte una idea de tu perfil inversionista te sugerimos ingresar al siguiente cuestionario, clic aquí.
Glosario
Instrumento de deuda: Obligación en papel o electrónica que permite al emisor recaudar fondos (es decir, conseguir financiación)
con la promesa de reembolsar la cantidad prestada en un tiempo establecido en un acuerdo previo.
Renta Fija: Son emisiones de deuda que realizan los estados y las empresas dirigidos a un amplio mercado.
Renta Variable: Tipo de inversión en la que la recuperación del capital invertido y la rentabilidad de la inversión no están garantizadas, ni son conocidas de antemano.
Acciones: Son las partes en las que se divide el capital social de una empresa (sociedad anónima).
Volatibilidad: Se usa con frecuencia para cuantificar el riesgo del instrumento. La volatilidad se expresa típicamente en términos anualizados y puede reflejarse tanto en un número absoluto.
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